Агентство по финансовому мониторингу пресекло незаконную деятельность шести микрофинансовых организаций в Алматы.

Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и «Салем Кредит» подозреваются в мошенничестве и незаконном предпринимательстве, в связи с чем ведется расследование в отношении их руководителей.

Следствие выявило циничную схему: заёмщиков, столкнувшихся с просрочками, заставляли оформлять кабальные договоры гарантии через платформы Koke.kz, Tengo.kz и Hava.kz с подконтрольными компаниями.

При этом выплата по гарантии предусматривалась лишь в трагическом случае смерти заёмщика. За эту сомнительную «услугу» взималась непомерная плата, многократно превышающая сумму займа, обрекая людей на долговую яму.

» В итоге заёмщики выплачивали в три-пять раз больше суммы кредита. К примеру, должник Ш. при наличии займа в 120 тысяч тенге оплатил только по гарантии 446 тысяч тенге, без учёта основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов микрофинансовых организаций составляли платежи по фиктивным договорам гарантии», – заявили в АФМ.

По предварительным данным, преступные действия этих организаций нанесли клиентам ущерб в размере около 30 миллиардов тенге.