Что надо знать о ликвидации банков в Казахстане?

Аналогом смертной казни для олигархов назвал известный политолог Данияр Ашимбаев процедуру принудительного закрытия банков. Между тем другой эксперт, финансист Расул Рысмамбетов удивился, как эта новость стала такой сенсационной — ведь речь идет о самых разных банках, в том числе давно не работающих…

На своем телеграм-канале эксперт поспешил внести ясность в вопрос:

Особенности ликвидации банков в Казахстане

«Забавный казус получился с новостью про ликвидацию банков. Где-то умудрились написать про 9 банков из 21. Хорошо, хоть не написали, что банкиров тоже будут ликвидировать.

Но шутки в сторону — у АФР есть небольшой конфликт интересов. Долгое время проверяли банки и ликвидировали их в одном департаменте. То есть

за одним столом проверяли банк, а за соседним столом его ликвидировали. Именно с этим и связано то, что ликвидация банков происходит как долго

У нас на ликвидации находятся банки после отзыва лицензии. Нынешним работающим банкам ничего не грозит.

Грязные секреты кристально чистых банков

Однако в силу конфликта интересов — я против скорой, быстрой ликвидации банков. Почему? Потому что в каждом из ликвидируемых банков есть маленький тайник с грязными секретами в том числе и действующих, активных агашек. С одной стороны, я против быстрой ликвидации, с другой стороны, я за быструю ликвидацию, НО! после надлежащей проверки.

Например,

надо понять куда девались деньги из господдержки из этих 9 банков

Затем надо обязательно поднять всех должников этих банков и сильно ПОДОЗРЕВАЮ, что там есть люди, близкие к акционерам банков.

Какую информацию о банках можно разглашать?

Вот навскидку прокомментирую то, что я слышал (и что можно разглашать без риска попасть на судебный иск).

1. «Валют-транзит банк», у которого отозвали лицензию 26 декабря 2006 года, ликвидация его длится с 01 марта 2007 года.
   Коммент: Андрей Беляев (Айтбакы Зайнеконович Белялов) умер в СИЗО от сердечной недостаточности. На него открыли кучу уголовных дел. Не знаю как он умер, но перед смертью неоднократно говорил о рейдерстве. Не берусь сказать, насколько хорошо был банк, однако обстоятельства смерти подозрительные. Кажется, офис карагандинского банка ушел с молотка (очень дешево) и его купил банк «Цесна» (тоже нет сейчас).
2. «Казинвестбанк», отозвали лицензию 27 декабря 2016 года, ликвидация длится с 24 января 2018 года.
   Коммент: На свободе немало должников и как-то ликвидационная комиссия не торопится истребовать их. Закрыли слишком быстро.
3. Delta Bank, отозвали лицензию 3 ноября 2017 года, ликвидация длится с 25 апреля 2018 года.
   Коммент: банк отошел крупному казахскому зерновику холдинг «Алиби», который умудрился чуть ли не весь портфель всадить в свои структуры. На владельце еще висит несколько млрд тенге долгов, может поэтому банк и висит.
4. «Эксимбанк Казахстан», отозвали лицензию 28 августа 2018 года, ликвидация длится с 16 января 2019 года.
   Коммент: Тут про банк ничего не могу сказать, не попадал в мое поле зрения. Кажется, кредитовал владельцев коммунальной инфраструктуры. Но точно его можно покопать и можно вытащить деньги в казну.
5. «Банк Астаны», отозвали лицензию 19 сентября 2018 года, ликвидация длится с 9 января 2019 года.
   Коммент: LRT-LRT-LRT. Проблемный портфель ушел в транспортное предприятие и там ребята вообще не торопятся взимать долги. Закрывать надо медленно и болезненно. Бывший «Астана Финанс банк». Как говорил «Мура Легавый» из сериала «Патруль» — проблемадан проблема!
6. Qazaq Banki, отозвали лицензию 28 августа 2018 года, ликвидация длится с 12 декабря 2018 года.
   Коммент: Для спасения банка через его крупного должника — нефтяную компанию — умудрились вытащить деньги из профсоюзного фонда регионального «КазТрансГаз» (имеется скриншот).
7. Tengri Bank, отозвали лицензию 18 сентября 2020 года, ликвидация длится с 15 февраля 2021 года.
   Коммент: банк представляет собой поле битвы между казахами и индийцами. Кажется, до сих пор по делу сидят несколько человек. Требует серьезной проверки.
8. AsiaCredit Bank, отозвали лицензию 12 февраля 2021 года, ликвидация длится с 22 июля 2021 года.
   Коммент: Кажется, бывший Lariba банк (ля риба — то есть беспроцентный). Каким-то образом шикарный участок земли под центральным офисом банка на ул. Розыбакиева в Алматы ушел под застройку безвкусной коробкой. Как ушел участок, по какой цене — непонятно. Но, кажется, у банка не было проблем с государством.
9. Capital Bank Kazakhstan, отозвали лицензию 24 июня 2021 года, ликвидация длится с 6 октября 2021 года.
   Коммент: Акционеры банка писали письма счастья президенту страны (уже КЖК Токаеву) с обещанием закрыть долги и кажется закрыли.