В Совместном форуме представителей надзорных органов и Международного совета комплаенс, состоявшемся в мае в российской столице, приняли участие представители Агентства финансового мониторинга (АФМ) РК. Они подробно обсудили с коллегами и экспертами из ряда стран СНГ, а также с представителями бизнеса вопросы противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и другим угрозам, которые создаются на разных уровнях глобального рынка различными теневыми структурами. Состоялся заинтересованный обмен мнениями между представителями регуляторных органов и профессионального бизнеса о том, как государство совместно с предпринимателями может эффективно противостоять угрозам со стороны теневого и подпольного рынка.

Среди казахстанских компаний в форуме приняла участие компания 1Xbet. Кстати, этот международный беттинг-оператор – один из крупных участников рынка букмекерских услуг в стране – был единственным участником из числа компаний игорного бизнеса РК.

Ключевыми целями форума стало формирование комплексного видения изменившихся рисков и угроз, связанных с легализацией преступных доходов и поддержкой террористических организаций структурами и группами, связанными с теневым рынком. Мероприятие было организовано под эгидой Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Главная тема, вынесенная в повестку дискуссий, так и звучала: «Новый ландшафт рисков и угроз: работа комплаенса и надзора в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма».

Сам термин «комплаенс» происходит от английского «compliance», или «соответствие». Речь идёт о соответствии рынка и бизнес-среды конкретной страны различным требованиям государственных и общественных регуляторов, которые законодательно регламентируют рынки в части качества продуктов и услуг, взаимоотношений компаний с потребителями и государством. В свою очередь, под термином «комплаенс-менеджмент» подразумевают общую работу как государственных органов-регуляторов, так и негосударственных структур (например, бизнес-ассоциаций, заинтересованных в чистоте и прозрачности своей отрасли), которая побуждает компании строить всю свою финансово-хозяйственную деятельность с учётом данных требований и правил.

При всей видимой либеральности глобальной экономики и достаточном объёме свобод для бизнеса, при ближайшем рассмотрении очевидно, что рынки достаточно жёстко регламентируются. Иначе просто нельзя. Вся система комплаенс-менеджмента (то есть надзора и контроля) на уровне государственных регуляторов построена на недопущении нарушений, приводящих к опасным последствиям. Это могут быть нарушения требований к качеству продукции, к её срокам годности, несоблюдение различных ограничений и требований для бизнеса (например, допуск несовершеннолетних к потреблению алкоголя, к участию в ставках или тотализаторах). Это могут быть нарушения установленных государством требований к обороту средств (теневые обороты и транзакции), к защите окружающей среды, нормам труда, технике безопасности. Комплаенс в широком смысле– это соответствие официальным требованиям, действующим в стране, в первую очередь тем, которые выдвигают различные регуляторы, а также эффективный контроль за тем, чтобы это соответствие было полным. С такой целью в госструктурах выделяют отдельную функцию compliance control, возложенную на госрегуляторы и правоохранительный блок. От эффективности этой функции, собственно, зависит конечная эффективность борьбы с подпольными операциями, незаконной торговлей, отмыванием доходов, финансированием терроризма и с другими угрозами, связанными с недостатками регулирования или надзора.

Уникальной особенностью международного мероприятия, состоявшегося в Москве, была как раз возможность прямого и откровенного диалога между бизнесом и представителями госорганов-регуляторов, нацеленного на совершенствование действующих систем регулирования и контроля. Как было отмечено в ходе форума, обмен мнениями, опытом и идеями здесь очень важен, поскольку и легальный профессиональный бизнес, и госрегуляторы заинтересованы в одном: чтобы у теневых структур было как можно меньше лазеек и возможностей вести свою деятельность на рынке конкретной страны. Ведь теневой и криминальный бизнес наносит огромный урон не только государству, которое недополучает огромные суммы налогов, и не только обществу, которое в результате не защищено от незаконных товаров или услуг, но и бизнесу, работающему легально.

Как отметил в кулуарах форума представитель одной из казахстанских компаний, принявшей участие в мероприятии, из-за подпольных конкурентов, не платящих налоги и не соблюдающих никакие регламенты, страдает репутация целых отраслей. Эти проблемы хорошо знакомы, например, отечественной индустрии отдыха, производителям продуктов питания, напитков, других товаров. Поэтому государственным регуляторам и легальному бизнесу необходим совместный поиск возможностей и вариантов, позволяющих отсечь нелегальные структуры от каналов обогащения, включая платёжные системы, международные переводы через банки и электронные деньги. Практические аспекты всей этой работы нашли отражение в ряде аналитических обзоров и докладов, а также панельных дискуссий, прошедших в рамках форума.

Отмечено, что для Агентства финансового мониторинга РК и казахстанского бизнес-сообщества такие экспертные площадки крайне полезны и необходимы. Они нужны для совершенствования практических механизмов противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и другим негативным явлениям, связанным с незаконной деятельностью различных структур на рынке страны.